工商银行运城分行针对零售业务建机制促发展
2012年整个年度，工商银行运城分行认真落实上级行零售业务风险管理的要求，深入开展行为规范教育主题活动，加强零售业务合规操作管理，严格落实零售业务反洗钱制度，推动零售业务稳健发展。主要包括以下三部分内容：
关于零售业务风险管理的第一点是加强零售业务合规操作管理。该行根据上级行的要求，通过建立健全个人客户风险评估、理财业务风险提示抄录、业务凭证使用、业务要素填写、审核签字等风险防范机制，加强重要环节日常审核，加大零售 业务风险排查力度，将零售业务风险隐患消灭在萌芽状态。
关于零售业务风险管理的第一点是加强零售业务合规操作管理。该行根据上级行的要求，通过建立健全个人客户风险评估、理财业务风险提示抄录、业务凭证使用、业务要素填写、审核签字等风险防范机制，加强重要环节日常审核，加大零售 业务风险排查力度，将零售业务风险隐患消灭在萌芽状态。
零售业务风险管理的第二点是严格落实零售业务反洗钱制度。该行对已开户个人客户及时进行风险分类和信息补录，要求营业网点在办理个人客户新开户、批量开卡、大额存取款、大额个人人民币汇款、挂失等业务时，必须联网核查并对核查结果进行打印留存，将零售业务反洗钱制度落到实处，保障零售业务稳健发展。
零售业务风险管理的第三点是深入开展行为规范教育主题活动。该行以“员工行为规范教育”主题活动为契机，组织全辖零售专业岗位人员认真学习《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等制度和办法，深入剖析零售业务典型案例，教育全辖零售业务从业人员牢固树立合规操作意识。
零售业务风险管理的第三点是深入开展行为规范教育主题活动。该行以“员工行为规范教育”主题活动为契机，组织全辖零售专业岗位人员认真学习《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等制度和办法，深入剖析零售业务典型案例，教育全辖零售业务从业人员牢固树立合规操作意识。
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